La preuve se constitue pendant le conseil
Recueil, adéquation, information précontractuelle, LCB-FT : chaque obligation est rattachée à une étape du parcours et laisse une trace horodatée. Le jour du contrôle, le dossier est déjà constitué.
Ce que la plateforme prend en charge
Devoir de conseil tracé
Le recueil, l’adéquation et la recommandation sont horodatés et rattachés au projet, avec l’historique des versions.
LCB-FT et gel des avoirs
Contrôle à l’entrée en relation, cotation du risque et vérification des listes de gel à chaque souscription.
Journal d’audit intégral
Chaque action laisse une entrée non modifiable : auteur, date, pièce concernée, valeur avant et après.
Où chaque obligation est remplie
| Obligation | Étape dans Axium | Preuve conservée |
|---|---|---|
| Information précontractuelle | Création du projet | Document remis, horodaté, accusé de lecture dans l’espace client |
| Recueil des exigences et besoins | Entretien de découverte | Questionnaire complété, versions successives conservées |
| Test d’adéquation | Proposition chiffrée | Justification de la recommandation, produits écartés et motifs |
| Entrée en relation LCB-FT | Avant souscription | Pièces d’identité, cotation du risque, contrôle des listes de gel |
| Information sur la rémunération | Proposition chiffrée | Mention des frais et commissions dans le document signé |
| Formation continue (15 h / an) | Fiche conseiller | Attestations rattachées, alerte à l’approche de l’échéance |
| Réclamations clients | Registre dédié | Date de réception, délais de réponse, suites données |
Vos dossiers restent en France
Les données sont hébergées chez un prestataire français, chiffrées au repos et en transit. Les traitements d’analyse s’exécutent sans transfert hors Union européenne, et aucune donnée client ne sert à entraîner de modèle.
- Hébergement
- France · UE
- Chiffrement
- AES-256 · TLS 1.3
- Sauvegardes
- Quotidiennes · 30 jours
- Authentification
- 2FA · SSO sur Entreprise
- Données d’entraînement
- Aucune réutilisation
- Réversibilité
- Export intégral à tout moment
Le détail des engagements, sur demande
Politique de sécurité, liste des sous-traitants et modèle de contrat de traitement. Envoyés sous 48 heures.